Analisis mitigasi risiko kredit adalah suatu proses yang dilakukan oleh lembaga keuangan atau perusahaan untuk mengidentifikasi, mengevaluasi, dan mengelola risiko yang terkait dengan pemberian kredit kepada peminjam. Tujuan utama dari analisis ini adalah untuk mengurangi potensi kerugian yang dapat timbul akibat ketidakmampuan peminjam untuk memenuhi kewajiban pembayaran.
Analisis mitigasi risiko kredit adalah suatu langkah krusial dalam manajemen risiko keuangan dan membantu lembaga keuangan atau perusahaan menjaga stabilitas keuangan mereka. Pemahaman yang mendalam tentang kondisi peminjam, kondisi ekonomi, dan strategi mitigasi risiko adalah kunci untuk mengoptimalkan kesehatan portofolio kredit.
- Memiliki kemampuan analisis risiko tim kredit dalam mengidentifikasi, mengevaluasi, dan mengukur potensi risiko yang terkait dengan pemberian kredit.
- Mampu mengoptimalisasi proses penilaian kredit, termasuk analisis laporan keuangan, penilaian kemampuan pembayaran, dan penggunaan jaminan.
- Mampu meminimalkan risiko penyalahgunaan dan mempercepat pengambilan keputusan kredit.
- Mampu memahami kesehatan keuangan peminjam dan mengidentifikasi tanda-tanda potensial ketidakstabilan keuangan.
- Memiliki pemahaman mendalam tentang penggunaan keamanan (collateral) sebagai salah satu strategi mitigasi risiko kredit.
- Memiliki pemahaman yang lebih baik tentang dampak perubahan ekonomi dan industri terhadap risiko kredit.
- Mampu mempengaruhi kemampuan peminjam untuk memenuhi kewajiban pembayaran.
1. Pengenalan Manajemen Risiko Kredit
- Definisi dan Pentingnya Manajemen Risiko Kredit.
- Hubungan antara Risiko dan Penghargaan dalam Pemberian Kredit.
2. Identifikasi Risiko Kredit
- Faktor-faktor yang Mempengaruhi Risiko Kredit.
- Cara Mengidentifikasi Risiko Peminjam dan Industri.
3. Analisis Keuangan
- Pemahaman dan Interpretasi Laporan Keuangan.
- Rasio Keuangan yang Signifikan dalam Analisis Kredit.
- Penggunaan Alat dan Metode Analisis Keuangan.
4. Evaluasi Kapasitas Pembayaran
- Analisis Cash Flow: Memahami Aliran Kas Peminjam.
- Proyeksi Keuangan dan Perencanaan.
5. Penggunaan Keamanan (Collateral)
- Jenis-Jenis Jaminan dan Cara Penilaian.
- Strategi Pengelolaan Risiko Kolateral.
6. Diversifikasi Portofolio
- Pentingnya Diversifikasi dalam Manajemen Risiko.
- Strategi untuk Mendiversifikasi Portofolio Kredit.
7. Peran Sistem Informasi Kredit
- Manfaat Penggunaan Sistem Informasi Kredit.
- Best Practices dalam Pengelolaan Data Peminjam.
8. Pemantauan Kredit
- Proses Pemantauan Kredit yang Efektif.
- Tanda-tanda Peringatan dan Tindakan Korektif.
9. Rencana Krisis dan Pengelolaan Non-Performing Loans (NPL)
- Membuat Rencana Krisis dan Strategi Pengembalian Kredit.
- Taktik untuk Mengelola NPL dengan Efektif.
10. Perubahan Ekonomi dan Industri
- Dampak Perubahan Ekonomi dan Industri terhadap Risiko Kredit.
- Strategi Penyesuaian dalam Lingkungan Bisnis yang Berubah.
11. Hukum dan Peraturan Terkait Kredit
- Pemahaman Terhadap Hukum dan Peraturan yang Relevan.
- Kepatuhan dan Tanggung Jawab Hukum dalam Pemberian Kredit.
12. Pengembangan Keterampilan Soft
- Komunikasi Efektif dalam Proses Analisis Kredit.
- Pengelolaan Konflik dan Keterampilan Presentasi.
13. Evaluasi dan Pengukuran Kinerja
- Kriteria Evaluasi Kinerja Tim Kredit.
- Penentuan Key Performance Indicators (KPI).
JADWAL TRAINING TERBARU 2024
23 – 24 Januari 2024
7 – 8 Februari 2024
6 – 7 Maret 2024
23 – 24 April 2024
7 – 8 Mei 2024 || 21 – 22 Mei 2024
11 – 12 Juni 2024
11 – 12 Juni 2024
21 – 22 Agustus 2024
18 – 19 September 2024
8 – 9 Oktober 2024 || 22 – 23 Oktober 2024
5 – 6 November 2024 || 19 – 20 November 2024
10 – 11 Desember 2024
Catatan : Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training.
LOKASI TRAINING
- Jakarta : Hotel Amaris Kemang, Amaris Tendean,Trinity Hotel, Ibis Budget.
- Bandung : Hotel Santika, Hay Hotel,Ibis Style, Novotel Hotel, Golden Flower Hotel, 1O1 Hotel, Grand Tjokro Hotel, Tune Hotel, Four Point by Sheraton Hotel .
- Yogyakarta : Hotel NEO+ Awana, Cordela Hotel,Ibis Style, Boutique Hotel, Cavinton Hotel, Mutiara Hotel, Dafam Malioboro Hotel, Prima Inn Hotel .
- Surabaya : Novotel Hotel, Ibis Center Hotel, HARRIS Hotel, Favehotel, Alana Hotel .
- Malang : Amaris Hotel, The 1O1 Hotel, Ibis Style Hotel, El Hotel, Whiz Prime Hotel .
- Bali : Ibis Kuta, Fontana Hotel, HARRIS Hotel & Conventions .
- Lombok : Favehotel, Novotel Lombok, D Praya Hotel .
Investasi training
Offline Training 6.000.000
Online Training 3.000.000
Syarat dan Ketentuan Berlaku
Investasi training tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call).
*Please feel free to contact us.
FASILITAS
-FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
-FREE Akomodasi Peserta ke tempat training
-Module / Handout training
-FREE Flashdisk
-Sertifikat training
-FREE Bag or bagpack (Tas Training)
-Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
